口座開設について
マイナンバー（個人番号）カードまたは運転免許証をお持ちで本人確認に「スマホで完結、本人確認」*1を利用する場合
1. 口座開設を申し込む
アカウント登録後、マイページ内よりいくつかの質問に回答して口座開設を申し込みます。 続いて、「スマホで完結、本人確認」を用いて、マイナンバー（個人番号）カードまたは運転免許証とご本人の写真を、画面の案内に従って撮影していただきます。 その後、マイナンバー（個人番号）の記載がある書類を、申込画面の所定の位置にアップロードしていただきます。 手続きを通過すると、最短で翌営業日に口座開設が完了します。
2. 口座に入金する
お客様のマイページからリアルタイム入金、または銀行ATM、窓口およびインターネットを利用しての銀行振込（お客様専用の入金口座）で入金し、画面にて口座に入金が確認されましたら、お取引を開始していただけます。
それ以外の場合
1. 口座開設を申し込む
アカウント登録後、マイページ内よりいくつかの質問に回答して口座開設を申し込みます。 この際、マイナンバー（個人番号）の記載がある書類と本人確認書類の鮮明な画像を、申込画面の所定の位置にアップロードしていただきます。
2. 「ウェルカムレター」を受けとる
手続きを通過すると、登録の住所に「ウェルカムレター」が転送不要の簡易書留郵便で届きます。レターを開封し口座開設を完了させてください。
3. 口座に入金する
お客様のマイページからリアルタイム入金、または銀行ATM、窓口およびインターネットを利用しての銀行振込（お客様専用の入金口座）で入金し、画面にて口座に入金が確認されましたら、お取引を開始していただけます。
*1 「スマホで完結、本人確認」とはDeep Percept株式会社の提供する「Deep Percept for eKYC」を利用したオンラインによる本人確認方法です。
マイナンバー（個人番号）カードまたは運転免許証をお持ちで本人確認に「スマホで完結、本人確認」を利用する場合
書類のアップロード等が順調に進むと、最短翌営業日に手続きが完了し、入金・取引ができるようになります。
それ以外の場合
書類のアップロード等が順調に進むと、通常1週間ほどでウェルカムレターが届きます。
その後手続きを進め口座開設を完了させると、入金・取引ができるようになります。
口座開設には、マイナンバー（個人番号）の記載がある書類と本人確認書類が必要となり、以下のいずれかの組み合わせをご提出いただきます。
外国籍のお客様はこちらをご参照ください
１種類のみ必要なパターン
マイナンバー（個人番号）カード
２種類必要なパターン
通知カード
＋ どちらか１つ
運転免許証パスポートもしくは
マイナンバー（個人番号）入り住民票
※ 本籍・住民票コードを隠して撮影してください。＋ いずれか１つ
運転免許証パスポート保険証年金手帳※ 運転免許証は、本籍の記載がある場合、又は臓器提供意思を記入している場合は、該当箇所を隠して撮影してください。※ パスポートは、所持人記入欄に住所の記載がない場合、本人確認書類として利用できません。※ 通知カードは、運転免許証又はパスポートと氏名・住所が一致していることを確認して下さい。一致していない場合は、通知カードは利用できませんので、マイナンバー（個人番号）カード又はマイナンバー（個人番号）入り住民票を取得して下さい。※ 基礎年金番号通知書は、本人確認書類として利用できません。３種類必要なパターン
通知カード
＋ いずれか２つ
保険証住民票年金手帳※ 保険証は、保険者番号、被保険者等記号・番号、および、もし記載がある場合は通院歴（ご自身以外の家族の記載がある場合は、家族の記載を含む）と臓器提供意思表示欄を隠して撮影してください。※ 住民票は、本籍・住民票コード・マイナンバー（個人番号）を隠して撮影してください。※ 年金手帳は、基礎年金番号を隠して撮影してください。※ 通知カードは、保険証、住民票、又は年金手帳と氏名・住所が一致していることを確認して下さい。一致していない場合は、通知カードは利用できませんので、マイナンバー（個人番号）カード又はマイナンバー（個人番号）入り住民票を取得して下さい。※ 基礎年金番号通知書は、本人確認書類として利用できません。
いずれの書類も、「氏名」「現住所」「生年月日」が記載されていることをご確認の上、以下の期限内のものをご提出ください。
- 運転免許証、マイナンバー（個人番号）カード、パスポート：有効期限内
- 住民票：発行から6ヶ月以内
- 保険証：有効期限があるものについては有効期限内
20歳以上75歳未満の方とさせていただいております。
口座開設には、現に日本に居住しマイナンバー（個人番号）が発行されている必要がありますので、国外に居住している場合は口座を開設することができません。
外国PEPs（外国の政府等において重要な地位を占める者）とは、外国において、以下に該当する職にある方を指します。（犯罪による収益の移転防止に関する法律施行規則15条）
- 国家元首
- 日本における内閣総理大臣その他の国務大臣及び副大臣に相当する職
- 日本における衆議院議長、衆議院副議長、参議院議長又は参議院副議長に相当する職
- 日本における最高裁判所の裁判官に相当する職
- 日本における特命全権大使、特命全権公使、特派大使、政府代表又は全権委員に相当する職
- 日本における統合幕僚長、統合幕僚副長、陸上幕僚長、陸上幕僚副長、海上幕僚長、海上幕僚副長、航空幕僚長又は航空幕僚副長に相当する職
- 中央銀行の役員
- 予算について国家の議決を経、又は承認を受けなければならない法人の役員
証券会社等は、以下に該当リアルタイム入金するお客様と金融商品取引等をおこなう際には、犯罪による収益の移転防止に関する法律に基づき厳格な顧客管理（お取引の都度取引時確認をさせていただくこと等）をおこなうこととなっております。（犯罪による収益の移転防止に関する法律施行令12条3項）
- 外国PEPsに該当する方並びに過去に外国PEPsであった方
- 1. に該当する方の親族
- 上記1. 又は2. に該当する方が実質的支配者となっている法人
※フォリオでは上記に該当する場合、口座を開設していただくことはできません。
日本国内に居住されていても「米国において納税義務のある方」は口座を開設することはできません。
納税義務のある方は、米国籍のお客様のみならず、下記のお客様も対象となります。
- グリーンカード（米国永住権）をお持ちのお客様
- 転勤等により直近3年間で183日以上米国に居住経験があるお客様
など。
現に日本に居住し、日本国内の住所が記載されている本人確認書類及びマイナンバー確認書類をご提出いただける場合、口座開設手続きがいただけます。
開設申込方法としては、「郵送KYC」（郵送でご本人確認）での申込みとなります。
外国籍のお客様の本人確認書類として、有効期限まで3ヶ月以上の猶予がある 「在留カード」または 「特別永住者証明書」が必要です。
※日本国内に居住されていても「米国において納税義務のある方」は口座を開設することはできません。
納税義務のある方は、米国籍のお客様のみならず、下記のお客様も対象となります。
- グリーンカード（米国永住権）をお持ちのお客様
- 転勤等により直近3年間で183日以上米国に居住経験があるお客様
など。
日本国籍をお持ちにならない外国籍のお客様が口座開設するには、マイナンバー（個人番号）の記載がある書類と本人確認のため在留カード等が必要となります。
マイナンバー（個人番号）カード通知カードマイナンバー（個人番号）入り住民票
＋ どちらか１つ
在留カード特別永住者証明書
いずれの書類も、「氏名」「現住所」「生年月日」が記載されていることをご確認の上、以下の期限内のものをご提出ください。
- マイナンバー（個人番号）カード：有効期限内
- 住民票：発行から6ヶ月以内
- 在留カード、特別永住者証明書：有効期限まで3ヶ月以上の猶予があるもの
はい。
顔写真付きであり在留期限が記載された書類である「在留カード」または「特別永住者証明書」のいずれかをご提出いただきます。
有効期限まで3ヶ月以上の猶予がある「在留カード」または「特別永住者証明書」が必要です。
下記のURLから「在留カード」または「特別永住者証明書」の更新手続きをおこなってください。
https://cdform.folio-sec.com/form/extension_of_period_of_frd_documentフォリオに登録する氏名は、ご提出いただく「在留カード」または「特別永住者証明書」と同じ表記で登録いただきます。
なお、フォリオの口座名義と出金先口座名義が相違している場合、出金することができませんのでご注意ください。
また、フォリオの口座名義と異なる名義からの入金もできません。
アカウントについて
主に以下の可能性が考えられます。
1. 適切に入力できていない
メールアドレス・パスワードが間違っていないか再度お確かめください。
キーボードの「Num Lock」や「Caps Lock」等がオンになっており、意図せず大文字で入力していないかご確認ください。
2. アカウントロックされている
特定の条件によりアカウントがロックされることがあります。
当社からアカウントロックについてのお知らせが来ていないか、メールボックスをご確認ください。
3. アカウントが存在しない
アカウントの本登録が完了していない場合や、何らかの理由でアカウントが削除された場合はログインができません。
パスワード設定ページ にて設定をおこなってください。
アカウント登録、アカウント情報の変更等をした場合にフォリオからのメールが届かない場合は、主に以下の理由が考えられます。
1. 迷惑メールフィルターにかかっている
ウイルス対策ソフト、プロバイダのサービスなどで迷惑メール設定をしているとメールが届かない場合があります。迷惑メールフォルダや設定をご確認ください。
2. ドメイン指定受信をしている
ドメイン指定受信をされている方は、以下のドメインを受信できるように設定をお願いいたします。
@folio-sec.com
メールアドレスの再設定ページにて再設定をおこなってください。
メールアドレスの再設定には、お客様がフォリオに登録済みであることを証明するために、以下の顔写真付き本人確認書類から１種類をご提出いただきます。
- 運転免許証
- パスポート
- マイナンバー（個人番号）カードの表面
- 船員手帳
- 海技免状
- 小型船舶操縦免許証
- 猟銃・空気銃所持許可証
- 戦傷病者手帳
- 宅地建物取引士証（宅地建物取引士証とみなされる宅地建物取引主任者証を含みます。）
- 電気工事士免状
- 無線従事者免許証
- 認定電気工事従事者認定証
- 特種電気工事資格者認定証
- 耐空検査員の証
- 航空従事者技能証明書
- 運航管理者技能検定合格証明書
- 動力車操縦者運転免許証
- 教習資格認定証
- 警備業法第23条第4項に規定する合格証明書
- 警備員等の検定等に関する規則附則第3条の規定による廃止前の警備員等の検定に関する規則第8条に規定する合格証
- その他官公庁や特殊法人が発行した写真付き身分証明証
重要な個人情報の変更ページにて変更できます。
この際、マイナンバー（個人番号）の記載がある書類と本人確認書類の鮮明な画像を、所定の位置にアップロードしていただきます。
手続きを通過すると、新住所に「個人情報変更レター」が転送不要の簡易書留郵便で届きます。レターを開封し変更手続きを完了させてください。
氏名変更の場合は、出金先口座の名義と一致していることをご確認ください。
口座開設時にお客様に決めていただいた4桁の数字です。
お忘れの場合は、取引コード設定ページにて再設定してください。
取引コードは入力に複数回失敗すると、セキュリティ保護のためロックがかかります。
ロックがかかった状態では、正しい取引コードを入力しても解除されません。
マイページの設定画面より取引コードの再設定をおこなってください。
その際に、本人確認書類のアップロードが必要となります。
ロックがかかった状態にお心当たりのない方はフォリオカスタマーサービスまでお問い合わせください。
いつでも口座の解約は可能です。
開設状況やお取引状況によりお手続きが異なります。
フォリオカスタマーサービスまでお問い合わせください。
メールでのお問い合わせの場合、下記をご記入の上お問い合わせいただきますようお願いいたします。
- 氏名
- 生年月日
- 登録の電話番号
- 登録の住所
被相続人の開設状況やお取引状況によりお手続きが異なります。
フォリオカスタマーサービスまでお問い合わせください。
入出金について
口座に入金していただくには、下記の２通りの方法があります。
1. リアルタイム入金
入金指示した金額が、すぐに「購入可能額」に反映される入金方法です。
振込手数料は無料です。
以下の金融機関をご利用の場合は、リアルタイム入金ページから手続きが可能です。
- 三菱UFJ銀行
- 三井住友銀行
- みずほ銀行
- 住信SBIネット銀行
- 楽天銀行
- PayPay銀行
- イオン銀行
ご利用にあたってはインターネットバンキングのご契約が必要です。
フォリオに登録されている名義と同一名義の金融機関口座のみご利用できます。
フォリオの登録名義と異なる名義の金融機関口座（家族名義によるものも含む）から入金された場合は、振込元の金融機関にて「組戻し」の手続きをお願いいたします。
組戻手数料はお客様のご負担となります。
組戻し手続きの詳細は、振込元金融機関にお問い合わせください。
2. 銀行振込で入金
各金融機関のATM、窓口およびインターネットを利用して、お客様専用の振込口座に入金していただきます。
振込口座は銀行振込で入金ページにてご確認ください。
振込手数料はお客様のご負担となります。
なお、振込口座はお客様ごとに異なります。
振込の際は口座番号等をよくお確かめのうえ、振込人名はフォリオに登録されている名義と同一名義で手続きをお願いいたします。
フォリオの登録名義と異なる名義（家族名義や登録名義以外の文字・数字を付けている等）から入金された場合は、振込元の金融機関にて「組戻し」の手続きをお願いいたします。
組戻手数料はお客様のご負担となります。
組戻し手続きの詳細は、振込元金融機関にお問い合わせください。
リアルタイム入金とは、提携金融機関でインターネットバンキングを契約されている方が利用できる入金方法です。
入金指示した金額が即時に購入可能額に反映されます。
リアルタイム入金サービスをご利用いただいた場合の振込手数料は無料です。
リアルタイム入金可能な金融機関
- 三菱UFJ銀行「三菱UFJダイレクト ネット振込（EDI）」
- 三井住友銀行「SMBCダイレクト ウェブ振込サービス」
- みずほ銀行「みずほダイレクト ネット振込決済サービス」
- 住信SBIネット銀行「即時決済サービス」
- 楽天銀行「かんたん決済プラス」
- PayPay銀行「リンク決済」
- イオン銀行「WEB即時決済サービス」
ご利用いただくには各金融機関とインターネットバンキングのご契約が必要です。
お申し込み方法につきましては、各金融機関にお問い合わせください。
1. マイページの入金画面より手続きを開始する
金融機関を選択し、入金額を入力すると入金実行画面へ進むことができます。
2. 各金融機関の画面に従って入金をおこなう
各金融機関の認証画面が表示されるので、画面に従い入金処理を完了させます。
この際入力するパスワードは、フォリオのものではなく各金融機関におけるパスワードです。
3. マイページに戻り入金反映を確認する
各金融機関の画面における入金処理後、「加盟店画面に戻る」等のボタンをクリックしてください。（金融機関により異なります）
上記をおこなわなかった場合、リアルタイムに入金内容が反映されません。
マイページに戻ると、入金内容が反映されていることが確認できます。
リアルタイム入金は1000円以上から利用できます。
ご利用限度額（振込限度額）につきましては各金融機関にご確認ください。
以下の可能性が考えられます。
1. 異なる名義からの入金
フォリオに登録されている名義と異なる名義の金融機関口座（家族名義によるものも含む）から入金された場合、購入可能額に反映できません。
振込元の金融機関にて「組戻し」の手続きをお願いいたします。
組戻手数料はお客様のご負担となります。
組戻し手続きの詳細は、振込元金融機関にお問い合わせください。
2. 入金処理後に表示されるボタンを押さなかった
各金融機関の画面における入金処理後に表示される、「加盟店画面に戻る」等のボタン（表記は金融機関により異なります）を押さなかったことで、反映までに時間がかかる場合があります。
上記の場合、翌営業日中に入金内容が反映されます。もし反映されない場合はフォリオカスタマーサービスまでお問い合わせください。
3. その他
金融機関がメンテナンス中であったり、途中でキャンセルをおこなった場合など、様々な要因が考えられます。再度入金をお試しください。
銀行振込で入金ページにてご確認ください。
なお、振込口座はお客様ごとに異なります。
振込の際は口座番号等をよくお確かめのうえ、振込人名はフォリオに登録されている名義と同一名義で手続きをお願いいたします。
フォリオの登録名義と異なる名義（家族名義や登録名義以外の文字・数字を付けている等）から入金された場合は、振込元の金融機関にて「組戻し」の手続きをお願いいたします。
組戻手数料はお客様のご負担となります。
組戻し手続きの詳細は、振込元金融機関にお問い合わせください。
出金ページにて出金の手続きが可能です。
9時10分までの出金のお申し込みは当日10時頃、13時20分までの出金のお申し込みは、当日14時頃にお客様の出金先の金融機関口座に送金されます。
なお、13時20分以降の出金のお申し込みは、翌営業日9時10分までの出金のお申し込みと同じ扱いになり、翌営業日の10時頃にお客様の出金先の金融機関口座に送金されます。
※残高反映のタイミングについては金融機関にご確認ください。
受渡日から出金手続きが可能です。
ROBOPRO及びおまかせ投資：現地約定日の翌日以降の国内営業日が国内約定日、その2営業日後が国内受渡日となり、受渡日の11時から12時頃に出金可能額に反映します。
反映予定時刻になっても、出金先金融機関に反映しない場合、以下の内容をご確認ください。
- フォリオの口座名義と出金先口座名義が相違している
- 出金先口座の登録内容が正しくない（預金種目・口座番号）
- すでに解約済みの口座である
出金が反映しない場合は、フォリオの口座に返金いたします。登録されている出金先口座を変更の上、あらためて出金の手続きをお願いいたします。
出金先口座は出金ページにてご確認ください。
出金ページにてご確認ください。
出金口座の変更ページにて変更できます。
金融機関の統廃合、新設により出金口座として登録できるまでに時間を要する場合があります。
リアルタイム入金は1000円以上から利用できます。
銀行振込による入金は特に制限を設けておりません。
出金は1回につき1000円以上1円単位、1日2000万円まで可能です。
リアルタイム入金の振込手数料は無料です。
各金融機関のATM、インターネットバンキング等からの通常振込による振込手数料はお客様のご負担となります。
出金手数料は無料です。
ROBOPROについて
AlpacaTech株式会社から提供された各資産に対するデータを用い、投資資産の配分比率を月に1度ダイナミックに変更するロボアドバイザーです。
ROBOPROは投資一任契約にてサービス提供しております。
おまかせ投資では、プラン診断でお客様に最適と思われる国内外の株式や債券の資産分配をご提案しますが、ROBOPROでは、AlpacaTech株式会社から提供されたデータを用いた1つの配分比率をご提案します。
できません。ROBOPROを契約したい場合は、おまかせ投資を解約した上で、ご契約をお願いします。
米国の金融商品取引所に上場しているETFから投資対象を選別しています。
指示の締切は、日本市場と米国市場がともに営業日である日の日本時間18時です。締切時間までのご指示（新規拠出、追加拠出、一部換金、解約）に関する取引は、原則として当該営業日に執行いたします。
初回購入（新規拠出）は10万円以上1円単位、追加購入（追加拠出）は1万円以上1円単位で可能です。
1万円以上1円単位で売却（一部換金）が可能です。
ただし、以下の場合は全売却（解約）のお取り扱いとなります。
- 保有ETFの時価評価額の95％以上の金額を指定する売却の場合
- 保有ETFの時価評価額が1万円未満である場合
- 保有ETFの処分時までに、その時価評価額の95%の金額が換金希望額を下回った場合
原則として、購入（拠出）の指示をいただいた日から3営業日以内に、「注文中」の表示が消え、運用額が表示されます。運用額が表示された時点以降は、売却（一部換金・解約）の指示をおこなうことができます
原則として、1ヶ月毎に行います。また市場の変動が激しくなると判断した場合には臨時的なリバランスを行うこともあります。
ただし、追加購入（追加拠出）・部分売却（一部換金）の注文のお申し込みがある場合は、お申し込みいただいた注文を優先し、リバランスは日本市場と米国市場がともに営業日である翌営業日に行います。
「注文中」の状態の場合、追加購入（追加拠出）と売却（一部換金・解約）をすることができません。
報酬に充当する等の目的で、購入指定金額（拠出金額）の一部について投資をおこなわず、現金のまま保有します。為替、市場の動向その他の状況により、約定額が購入指定金額を下回ることがあり、結果として報酬に充当するのに必要な範囲を超えて現金のまま保有する場合があります。
お客様の運用資産の時価評価額に以下に定める率を乗じた金額を運用報酬料として徴収させていただきます。
- 運用資産の時価評価額の3,000万円以下の部分：年率1.00％（税込1.10%）
- 運用資産の時価評価額の3,000万円を超える部分：年率0.50％（税込0.55%）
運用報酬料のより詳しい計算方法は、「投資一任契約に関する契約締結前交付書面」又は「ROBOPRO投資一任契約書」をご確認ください。
日次手数料を、当月1日（初回買付時は国内約定日）から月末日まで合計した金額を月末最終営業日に毎月徴収させていただきます。ただし、端数（1円未満）は控除します。
ただし、一部売却および全部売却の場合には当該注文の国内受渡日に徴収致します。
当日の11時から12時頃～翌日の11時から12時頃（いずれも日本時間）までは、暫定的に算出した仮の評価額をもとに表示しています。正確な評価額をもとにした数値は、翌日11時から12時頃に表示しています。
リバランスにより再投資されます。ただし、報酬に充当する等の目的で、再投資を行わず現金のまま保有する場合があります。
為替、市場の動向その他の状況により、受渡金額は売却指定額を下回ることがあります。
通算損益と含み損益は、それぞれ損益の目安となる指標です。通算損益は運用開始から現時点までの運用による損益の目安で、含み損益は現時点に保有しているETF資産を売却した場合の損益の目安です。資産を参照する期間が異なるため、値は一致しません。
算出式はそれぞれ以下です。
- 通算損益＝保有ETF時価評価額 + 留保現金 -（累計拠出金額 - 累計換金額）
- 含み損益＝保有ETF時価評価額 - 投資一任契約ごとのETFの取得金額
※ここで留保現金、累計拠出金額、累計換金額はそれぞれ以下の意味になります。
- 留保現金：投資一任契約内でETFに投資されずに留保されている金銭（受領して再投資されていない分配金を含む）の合計額（月末には、報酬を徴収させて頂くため、留保されている金銭が減少します）
- 累計拠出金額：お客様が投資一任契約に拠出した金銭の累計額
- 累計換金額：お客様の一部換金指示または解約指示に基づくETFの売却代金（報酬および譲渡益税控除後）の累計額
※譲渡益税の計算に利用される簿価とは異なります。
ROBOPRO積立は、ROBOPROの初回購入注文を完了した直後からお申し込みいただけます。
お申し込みについては、初回購入注文完了画面と、購入注文完了後のマイページから開始することができます。
ROBOPRO積立は引落日の6営業日前の正午までにお申し込みいただく必要がございます。
引落日の締切を過ぎてお申し込みいただいた場合は、次回から引落を開始します。
また、引落日の締切までにお申し込みいただいても、引落日の締切時点にROBOPROにて運用を開始されていない場合は次回から引落を開始いたします。
積立金額や積立を行う積立口座はいつでも変更できます。
ただし、引落日の6営業日前の正午の変更締切を過ぎてから行った設定変更は、次回の引落からの反映となり、すでに締切を過ぎてしまった引落設定はそのまま実行されますのでご注意ください。
積立口座の変更についても同様に、締切を過ぎてから積立口座の変更を行っても、締切となった引落は変更前の口座からの引落となります。
変更したい引落日の6営業日前の正午までにお申し込みください。
変更締切日に間に合わなかった場合は、次回以降の引落分から、変更された金額が反映されます。
毎月の積立額に加え、「ボーナス月等の加算」を設定することで、ボーナス月などに合わせて積立額を変更いただけます。
積立額の変更手続きが、引落日の6営業日前の正午の変更締切に間に合わなかったことが考えられます。この場合、積立額の変更は、次回以降に引落に反映されます。
ROBOPROの運用資産額には、引落日の【4営業日後】に反映します。最初は「現金」として運用資産額に反映され、その後、ETFの購入が行われます。
確実に引落ができるようにするためには、ROBOPRO積立の引落日の前日には積立口座に必要な残高があるようにご準備をお願いいたします。
ROBOPRO積立は一時停止・再開・解除を行うことができます。
一時停止について
ROBOPRO積立の設定を6ヶ月間保存したまま、積立を一時停止することができます。積立停止状態は6ヶ月間継続すると、積立設定は解除されます。
引落のお申し込み締切日を過ぎてから一時停止を行った場合には、次回以降の積立から一時停止されます。
再開について
ROBOPRO積立を「一時停止」している場合、6ヶ月以内であれば積立の設定が保存されているため、いつでも再開することができます。
引落のお申し込み締切日を過ぎてから再開を行った場合には、次回以降の積立から再開されます。
解除について
ROBOPRO積立の積立額や積立口座の設定を解除します。なお、積立額の引落が6ヵ月の間続けて行われなかったとき（積立の一時停止を選択して積立額の引落をしていない場合を含みます。）は、積立設定は解除されます。
引落のお申し込み締切日を過ぎてから解除を行った場合には、次回以降の積立から解除が適用されます。
ROBOPRO積立では、複数の銀行口座を同時に積立口座として登録することはできません。
積立口座の変更を行う場合、口座振替画面に遷移した段階で、先に設定していた口座情報は削除されますのでご注意ください。
積立資金の引落ができなかった場合は、FOLIOから「積立の引落に失敗しました」というメールが届きます。
当該メールには、積立に関するお知らせとして引落ができなかった積立の情報が表示されます。
なお、引落できなかった積立分を次回の引落に合算したり、改めて口座振替の請求を行うことはございません。
「FOLIOﾂﾐﾀﾃ」と表示されます。
毎月の引落日として設定した日が休日の場合は、その翌営業日に引き落とされます。
調整売買とは、現金比率を調整するための取引で、定期リバランスとは別に行います。ROBOPROで積立金額が入金されたときに発生することがあります。
調整売買は、資産構成への影響がなるべく小さくなるように行います。
おまかせ投資について
プロフェッショナルな資産運用をすべて自動でおこなえるサービスです。ノーベル賞受賞理論を取り入れたオリジナルの運用アルゴリズムを構築しました。
フォリオのおまかせ投資は投資一任契約にてサービス提供しております。リバランスはフォリオのアルゴリズムにより自動的におこないます。
投資一任契約とは、フォリオがお客様から投資判断を一任されるとともに、その投資判断に基づいてお客様のために投資を行うための権限を委託されることを内容とする契約のことです。
米国の金融商品取引所に上場しているETFから投資対象を選別しています。銘柄選別の方法等の詳細は、ホワイトペーパーをご参照下さい。
リスクレベルの異なる5種類の運用プランをご用意しています。リスクレベルが低い順に「安定運用」「堅実運用」「バランス運用」「積極運用」「チャレンジ運用」の5種類で、お客様はこの中から1つの運用プランを選択できます。
指示の締切は、日本市場と米国市場がともに営業日である日の日本時間18時です。締切時間までのご指示（新規拠出、追加拠出、一部換金、解約）に関する取引は、原則として当該営業日に執行いたします。
初回購入（新規拠出）は10万円以上1円単位、追加購入（追加拠出）は1万円以上1円単位で可能です。
1万円以上1円単位で売却（一部換金）が可能です。
ただし、以下の場合は全売却（解約）のお取り扱いとなります。
- 保有ETFの時価評価額の95％以上の金額を指定する売却の場合
- 保有ETFの時価評価額が1万円未満である場合
- 保有ETFの処分時までに、その時価評価額の95%の金額が換金希望額を下回った場合
原則として、購入（拠出）の指示をいただいた日から3営業日以内に、「注文中」の表示が消え、運用額が表示されます。運用額が表示された時点以降は、売却（一部換金・解約）の指示をおこなうことができます
毎月1回限り、選択された運用プランを変更することができます。
原則として、1ケ月毎に行います。ただし、追加購入（追加拠出）・部分売却（一部換金）の注文のお申し込みがある場合は、お申し込みいただいた注文を優先し、リバランスは日本市場と米国市場がともに営業日である翌営業日に行います。
現時点では自動での積み立て投資の取扱いはございません。お客様ご自身で追加購入（追加拠出）の手続きをしていただきますようお願いいたします。
「注文中」の状態の場合、追加購入（追加拠出）と売却（一部換金・解約）をすることができません。
報酬に充当する等の目的で、購入指定金額（拠出金額）の一部について投資をおこなわず、現金のまま保有します。為替、市場の動向その他の状況により、約定額が購入指定金額を下回ることがあり、結果として報酬に充当するのに必要な範囲を超えて現金のまま保有する場合があります。
お客様の運用資産の時価評価額に以下に定める率を乗じた金額を運用報酬料として徴収させていただきます。
- 運用資産の時価評価額の3,000万円以下の部分：年率1.00％（税込1.10%）
- 運用資産の時価評価額の3,000万円を超える部分：年率0.50％（税込0.55%）
運用報酬料のより詳しい計算方法は、「おまかせ投資」投資一任契約に関する契約締結前交付書面又は「おまかせ投資」投資一任契約書をご確認ください。
日次手数料を、当月1日（初回買付時は国内約定日）から月末日まで合計した金額を月末最終営業日に毎月徴収させていただきます。ただし、端数（1円未満）は控除します。
ただし、一部売却および全部売却の場合には当該注文の国内受渡日に徴収致します。
おまかせ投資の仕組み・アルゴリズム・設計について説明した書面です。
※当社の「テーマ投資」サービスは2024年6月末に終了させていただきました。詳しくはこちらをご確認ください。
特定口座で損益通算することができます。
テーマ投資とおまかせ投資、ROBOPROすべてで損益通算をおこないます。
当日の11時から12時頃～翌日の11時から12時頃（いずれも日本時間）までは、暫定的に算出した仮の評価額をもとに表示しています。正確な評価額をもとにした数値は、翌日11時から12時頃に表示しています。
分配金はドルでお客様に支払われますが、当社が円貨に転換し、おまかせ投資の拠出金銭に自動的に組み入れます。全売却をお申し込みされている場合は、再投資をおこなわず証券総合口座に分配金を戻します。
リバランスにより再投資されます。ただし、報酬に充当する等の目的で、再投資を行わず現金のまま保有する場合があります。
利用料・口座維持手数料は無料です。
為替、市場の動向その他の状況により、受渡金額は売却指定額を下回ることがあります。
一年間の損益の計算は受渡日を基準におこなわれます。受渡日が年内となる取引は年内の損益として計上され、受渡日が翌年となる取引の損益は翌年の損益として計上されます。
受渡日に行われる運用報酬や譲渡益税等の徴収時点で残高が不足している場合、徴収のために一部資産を自動的に売却することがあります。この売却につきましても受渡日が属する年の損益に計上されます。
運用プランの変更の締切時間は、日本市場と米国市場がともに営業日である日の日本時間18時です。
運用プランの変更手続きを締切時間までに行っていただいた場合、変更後の運用プランは翌日11時から12時頃にマイページの画面に反映されます。
テーマ投資について
※この度、当社の「テーマ投資」サービスを2024年6月末に終了いたしました。詳しくはこちらをご確認ください。
同サービスの終了に先立ち、お客様が2024年6月26日（水）時点で当社預りにてテーマを保有していた場合、当社は、お客様の保有テーマを2024年6月26日（水）に売却し換金いたしました。
売却代金はお客様の証券総合口座に入金しております。
なお、同日における当社による売却換金に関する取引手数料は実質無料（キャッシュバック）です。売却換金の実施時点では通常の取引手数料（税込）が徴収されておりますが、当該取引手数料相当分（税込）を2024年7月5日（金）までに、お客様のFOLIO証券総合口座にキャッシュバックいたしました。キャッシュバックによる入金は、マイページ上の「入出金履歴」の取引項目が「雑所得（キャンペーン等）」となり、「現金」として資産に追加されています。
交付書面等について
売却を行った際、受渡日ごとの損益合計をもとに計算を行い譲渡益税を徴収します。
その譲渡益税を過剰に徴収した場合、お客様の勘定に返戻分を入金することがありますが、「譲渡益税等のお知らせ」にはその内容が記載されています。
電子交付契約となりますので、郵送しておりません。
交付書面ページにてご確認ください。
電子交付契約となりますので、郵送しておりません。
交付書面ページにてご確認ください。
電子交付契約となりますので、郵送しておりません。
報告書ページにてご確認ください。
運用報告書は、毎月1回、報告対象となる月の翌月に交付いたします。
交付の際はメールでご連絡いたしますので、マイページ上でご確認ください。
2020年2月以降は6ヶ月に1回、報告対象となる期間の翌月に交付いたします。
特定口座・税金について
※当社の「テーマ投資」サービスは2024年6月末に終了させていただきました。詳しくはこちらをご確認ください。
運用されている金融商品（ROBOPRO、おまかせ投資、テーマ投資）を売却したときに、譲渡益の申告に伴うお客様の手続きを軽減し、申告・納税手続きをサポートするのが「特定口座」です。
売却ごとの損益通算をフォリオがおこないますので、お客様自身で計算の必要がなく、便利にご利用いただける税制上の制度です。
特定口座に関しましては、以下の2種類があります。
- フォリオにまかせる：特定口座源泉徴収「あり」になります。代行納税までフォリオでおこないますので、原則確定申告不要です。
- 自分でおこなう：特定口座源泉徴収「なし」になります。フォリオで損益通算をおこない、確定申告に必要な書類を作成します。確定申告は原則お客様でおこなっていただきます。
取得価額は、特定口座を通じた購入の都度、以下のように計算されます。
取得価額＝その購入の対価（単価×口数）
また、同一銘柄を特定口座を通じて２回以上購入した場合には、総平均法に準ずる方法により、取得価額を計算することとなります。
総平均法に準ずる方法とは、売却の都度、その売却した銘柄に係る取得価額の平均額を計算する方法です。
なお、平均取得単価は1円未満切上げです。
※当社の「テーマ投資」サービスは2024年6月末に終了させていただきました。詳しくはこちらをご確認ください。
銘柄が同じ場合、総平均法に準ずる取得価額の計算となります。
例えば、ある銘柄がテーマAとテーマBとの両方に入っている場合、取得価額は両方のテーマの購入金額を合算して、総平均法に準じて計算します。
カスタマーサービス（050-3201-0385）にて変更を承ります。
ただし、契約内容と取引状況により源泉区分を変更できない場合があります。
株式等の譲渡所得等に対する申告分離課税の税率は20.315％（所得税及び復興特別所得税15.315％、住民税5％）です。
源泉徴収した税額は1 円未満切捨て処理のため、合計の税額を下回る場合の不足額は徴収不要となります。
可能です。
「特定口座源泉徴収あり」を選択いただいた場合、フォリオにて損益通算し、還付金がある場合には、フォリオの口座に還付いたしますので確定申告は原則不要です。
「特定口座源泉徴収なし」を選択いただいた場合、確定申告にて損益通算が可能です。
単元未満株について
資産について
NISAの取扱いはございません。
金融商品取引法では、金融商品取引業者はお客様の資産と自己の資産を区別して管理することが義務付けられており、フォリオでもそのルールに従ってお客様の資産の分別管理を行っています。
お客様の保有する米国上場ETFは、米国の証券預託機関であるDTC（The Depository Trust Corporation）にて管理されています。
また、お預かりしております現金につきましては、信託銀行に預託し、フォリオの資産とは区別しております。
フォリオでは、お客様からお預かりする有価証券や預り金について、法令に従い「分別保管」を行っております。
この分別保管により、フォリオが倒産した場合でも、お預かりした資産はお客様に返還されます。
また万一の顧客分別金の不足にそなえ「日本投資者保護基金」にも加盟しており、万全な体制を整えております。
これは、「1. 寄託手続きなどの処理を行っている間に破綻が生じた場合」、「2. 破綻証券会社が顧客資産の流用など分別保管のルールを遵守していなかった場合」にお客様の損失（資産の毀損や返還遅延など）を保証するものです。
なお、お客様1人あたり1000万円が上限となっております。
- 手数料の計算の結果、円未満の金額が出る場合：切り上げ
- 手数料にかかる消費税の計算の結果、円未満の金額が出る場合：切り捨て
- 購入の際の約定代金に端数が生じた場合：端数を切り上げ
- 売却の際の約定代金に端数が生じた場合：端数を切り捨て
ETFの入出庫（移管）は受け付けておりません。
サービスについて
土曜日午前9時00分〜日曜日午前6時00分、定期メンテナンスのためサービスを一時停止することがあります。
ご理解くださいますようお願いいたします。
フォリオでの取引を正常かつ快適にご利用いただくために、以下のOSを推奨しております。
ウェブサービスをご利用の場合
- iOS：15以降
- Android：9以降
※ フォリオのウェブサービスは、スマートフォンでのご利用を推奨しております。
※ iOSはSafariの最新バージョン、AndroidはGoogle Chromeの最新バージョンでそれぞれ動作の確認をおこなっております。
※ 推奨環境においても、JavaScript及びCookieの設定を有効にする必要があります。
アプリをご利用の場合
- iOS：16以降
- Android：9以降
推奨環境は今後のサイト更新等により変更することがあります。 あらかじめご了承ください。
なお、上記の条件を満たしていても、お客様固有の環境によってはご利用いただけない場合があります。