FAQよくあるご質問

• Q.テーマ投資って何ですか？

  これから流行しそうなトレンドや注目産業、応援したいテーマ、経済的にインパクトのあるイベント等、カテゴリーに即して分類されたポートフォリオのテーマラインナップから、好きな「テーマ」を選ぶだけで投資をすることができます。

  それぞれのテーマは、フォリオが選定した複数の有望企業で構成されています。これにより、単一銘柄への投資よりもリスクを抑えた形で投資リターンを期待することができます。また、高度な金融アルゴリズムがプロ水準の運用をサポートしてくれるため、投資未経験者でもかんたんに楽しく投資を始めることができます。

  インサイダー登録をしている場合「インサイダー登録をするとどうなりますか？」をご確認ください。

• Q.テーマ投資とおまかせ投資の違いは
  何ですか？

  投資の始め方と、投資開始後の運用に違いがあります。

  テーマ投資は、お客様がご自身の好きなテーマをえらび、投資をはじめます。購入後のリバランス注文やテーマの売買はお客様ご自身でおこないます。運用の楽しさや醍醐味を味わうことのできるサービスです。テーマを売買する際の取引手数料は、銘柄ごとに売買代金の0.5%（税込0.55%・1銘柄の最低手数料は50円（税込55円））です。

  おまかせ投資では、プラン診断でお客様に最適と思われる国内外の株式や債券の資産分配をご提案します。何に投資すればいいのかを選ぶ必要はなく、購入したら自動的に運用がはじまります。運用開始後も自動で最適なカタチに調整されるので一度運用を開始したら何もすることはありません。お忙しい方や、どういうテーマを選べばいいかわからないという方にご利用いただきたいサービスです。運用報酬料は、取得有価証券の時価評価額の年率1%（税込1.1%）です。ただし、運用額が3000万円を超える部分には、年率0.5％（税込0.55%）の割引料率が適用されます。

  「テーマ投資」はテーマを選んで楽しく投資ができ、「おまかせ投資」は手間をかけず簡単に投資ができます。

• Q.リバランスって何ですか？

  リバランスとは、ポートフォリオ運用をおこなう際に、相場の変動などにより変化した投資配分の比率を調整することです。

  テーマを運用していると、時間の経過とともにそれぞれの株価が変動し、フォリオが提案する最適な資産配分の比率とズレが生じてしまうので、定期的にその「比率の修正」をご提案いたします。ご提案内容には、テーマに沿った最適な銘柄を維持するための「銘柄変更」が含まれる場合があります。

  なお、その提案でリバランス注文をおこなうかおこなわないかは、お客様にお選びいただきます。

• Q.口座開設には何が必要ですか？

  口座開設には、マイナンバー（個人番号）の記載がある書類と本人確認書類が必要となり、以下のいずれかの組み合わせをご提出いただきます。

  • １種類のみ必要なパターン

    マイナンバー（個人番号）カード

  • ２種類必要なパターン

    通知カード
    ＋ どちらか１つ
    運転免許証パスポート

    もしくは

    マイナンバー（個人番号）入り住民票

    ※ 本籍・住民票コードを隠して撮影してください。
    ＋ いずれか１つ
    運転免許証パスポート保険証年金手帳
    ※ 運転免許証は、本籍の記載がある場合、又は臓器提供意思を記入している場合は、該当箇所を隠して撮影してください。
    ※ パスポートは、所持人記入欄に住所の記載がない場合、本人確認書類として利用できません。
    ※ 通知カードは、運転免許証又はパスポートと氏名・住所が一致していることを確認して下さい。一致していない場合は、通知カードは利用できませんので、マイナンバー（個人番号）カード又はマイナンバー（個人番号）入り住民票を取得して下さい。
    ※ 基礎年金番号通知書は、本人確認書類として利用できません。

  • ３種類必要なパターン

    通知カード
    ＋ いずれか２つ
    保険証住民票年金手帳

    ※ 保険証は、保険者番号、被保険者等記号・番号、および、もし記載がある場合は通院歴（ご自身以外の家族の記載がある場合は、家族の記載を含む）と臓器提供意思表示欄を隠して撮影してください。
    ※ 住民票は、本籍・住民票コード・マイナンバー（個人番号）を隠して撮影してください。
    ※ 年金手帳は、基礎年金番号を隠して撮影してください。
    ※ 通知カードは、保険証、住民票、又は年金手帳と氏名・住所が一致していることを確認して下さい。一致していない場合は、通知カードは利用できませんので、マイナンバー（個人番号）カード又はマイナンバー（個人番号）入り住民票を取得して下さい。
    ※ 基礎年金番号通知書は、本人確認書類として利用できません。

  いずれの書類も、「氏名」「現住所」「生年月日」が記載されていることをご確認の上、以下の期限内のものをご提出ください。

  • 運転免許証、マイナンバー（個人番号）カード、パスポート：有効期限内
  • 住民票：発行から6ヶ月以内
  • 保険証：有効期限があるものについては有効期限内
• Q.いくらから始められますか？

  1万円台から投資できます。テーマによって投資できる金額が異なります。

• Q.手数料はどれぐらいかかりますか？

  テーマを売買する際は、各銘柄ごとに売買代金の0.5%（税込0.55%）※1の手数料を頂いております。また入金手数料※2、運用手数料及び口座管理手数料はかかりません。

  • ※1. 1銘柄の最低手数料は50円（税込55円）になります。
  • ※2. リアルタイム入金に限ります。銀行振込による入金の場合は、利用銀行が定める手数料がかかります。
  • ※ テーマ投資の取引手数料とおまかせ投資の運用報酬料は異なります。手数料の詳細はこちら